为提高金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促进中国金融理财行业的规范化， 2003年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。根据国家标准，理财规划师是运用理财规 划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

2006年度全国统一考试的实施进一步标志着理财规划师职业在国内已成为一个热门新兴职业。 随着金融市场全面对外开放，混业经营状态即将来临。以贵宾理财为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场竞 争和开展个人金融服务的重要手段。 不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

凡报考三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
(1) 连续从事本职工作6年以上。
( 2) 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
(3) 具有大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。