业背景：
    随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，对能够提供客观、全面理财服务的理财要求迅猛增长，07年中国个人理财市场增长到890亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财师数量明显不足。不难预见理财规划师将成为继律师和注册会计师后又一有广阔发展前景的金领职业。混业经营局面即将来临，以顾客理财为代表的顾问式金融行销已经成为银行、证券、保险等金融机构应对激烈市场竞争和开展个人金融服务的重要手段。
对客户而言，理财规划又是一项综合服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。

职业前景：
    成为专业人士后，一可在金融机构中从事理财服务。二可开设专业的理财公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构，在美国、香港这样的公司已经相当普遍，而且市场非常成熟。其收入来源主要包含三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。